הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית מ-1 בינואר 2018 קבע כללים חדשים לבקרת מטבעות. השינוי הראשון והעיקרי הוא שדרכוני העסקה המוכרים למשתתפים בעסקאות כלכליות זרות לא יופעלו עוד מה-1 בינואר 2018.

דרכונים של עסקאות על פי חוזים (הסכמי הלוואה) שאינם סגורים מיום כניסת ההוראה החדשה של הבנק המרכזי לתוקף ונמצאים בתיק בקרת המטבע, מוכרים כסגורים מבלי שהבנק המורשה שם סימנים על סגירתם. ומאוחסנים בתיק בקרת המטבע.

אלו הן דרישות ההוראה החדשה של הבנק המרכזי מיום 16.8.2017. מס' 181-ט "על הגשת תושבים ותושבי חוץ לבנקים מורשים של מסמכים ומידע תומכים בעת ביצוע עסקאות מט"ח...".

אילו חוזים כפופים לבקרת מטבע ב-2018

על פי ההוראה החדשה של הבנק המרכזי, כלליו חלים על חוזים שנכרתו בין תושבים לתושבי חוץ:

1. טיוטת הסכמיםשנשלחו על ידי תושבים לתושבי חוץ או תושבי חוץ לתושבים לסיום), אשר מספקים הסדרים באמצעות חשבונות תושבים שנפתחו בבנקים מורשים ו(או) באמצעות חשבונות תושבים שנפתחו בבנקים מחוץ לשטח הפדרציה הרוסית (להלן כבנק תושב חוץ).

2. אמנות, כולל חוזי סוכנות, הסכמי עמלות, חוזי סוכנותהמספקים ייצוא משטח הפדרציה הרוסית או ייבוא ​​לשטח הפדרציה הרוסית של סחורות במהלך פעילות סחר חוץ, למעט ייצוא (ייבוא) של ניירות ערך בצורה דוקומנטרית.

3. אמנותאספקת מכירה (רכישה) ו(או) מתן שירותים הקשורים למכירה (רכישה) בשטח הפדרציה הרוסית (מחוץ לשטח הפדרציה הרוסית) של דלקים וחומרי סיכה (דלק בונקר), מזון, מלאי ו טובין אחרים (למעט חלקי חילוף וציוד) הנחוצים להבטחת תפעול ותחזוקה של כלי רכב, ללא קשר לסוגם ומטרתם, בדרך או בתחנות ביניים או בחניה.

4. אמנות, לרבות הסכמי סוכנות, הסכמי עמלות, הסכמי סוכנות, למעט ההסכמים המפורטים בסעיפים 4.1.1, 4.1.2 ו-4.1.4 לפסקה זו, המספקים ביצוע עבודה, מתן שירותים, העברת מידע ותוצאות של פעילות אינטלקטואלית, לרבות מספר זכויות בלעדיות עליהם.

5. הסכמים הקובעים העברת מיטלטלין ו(או) מקרקעין על פי הסכם חכירה, הסכמי חכירה (חכירה) מימונית (להלן בפסקת משנה זו, וכן בסעיפים 4.1.1 - 4.1.3 לפסקה זו - חוזי יצוא, חוזי יבוא, כאשר מצוינים במשותף - חוזים).

6. הסכמים, אשר נושאם הוא קבלת או העמדת כספים בצורת אשראי (הלוואה), השבת כספים במסגרת הסכם הלוואה (הסכם הלוואה), וכן ביצוע פעולות אחרות במטבע חוץ הקשורות קבלה, מתן, החזר של כספים בצורה של הלוואה (הלוואה) (למעט הסכמים (חוזים (הסכמים) המוכרים על ידי החקיקה של הפדרציה הרוסית כהלוואה או משווים להלוואה) (להלן: הסכם ההלוואה).

מאיזה סכום של העסקה מתחילה בקרת המטבע

כעת סף בקרת המטבע תלוי בסוג העסקה

שליטה במטבע כפופה לחוזים, שכמות ההתחייבויות לפיהם שווה או עולה על המקבילה של:

— עבור חוזי יבואאוֹ הסכמי הלוואה — 3,000,000 רובל;

— עבור חוזי יצוא — 6,000,000 רובל.

סכום ההתחייבויות על פי החוזים (הסכמי הלוואה) המפורטים לעיל, נקבע במועד כריתת החוזה (הסכם הלוואה)או במקרה של שינוי בגובה ההתחייבויות על פי החוזה (הסכם הלוואה) נכון למועד כריתת התיקונים (ההוספות) האחרונים לחוזה (הסכם ההלוואה), תוך הקפדה על שינוי כאמור בסכום ב- שער החליפין הרשמי של מטבעות זרים מול הרובל.

כיצד מתרחשת בקרת מטבע על עסקאות כלכליות זרות בשנת 2018

במקום הנפקת דרכון עסקה, תושב רוסי שהוא צד לחוזה יצוא (להלן יצואן תושב), חוזה יבוא (להלן יבואן תושב) או הסכם הלוואה רושם הסכמים אלו אצל מורשה. הבנק באופן שנקבע על ידי ההוראה החדשה הבנק המרכזי.

התושב מבצע סידורים לפי הסכמים אלה רק באמצעות חשבונותיו שנפתחו בבנק מורשה (המשרד הראשי של בנק מורשה או סניף של בנק מורשה) שרשם את החוזה (הסכם ההלוואה).

לחלופין, אם התושב מבצע סידורים באמצעות חשבונות החוץ שלו, החוזים מתקבלים לשירות בבנק מורשה.

אם בנק MC הוא סניף של בנק מורשה או בנק MC הוא המשרד הראשי של בנק מורשה, אזי הסליקות לפי החוזה (הסכם ההלוואה) יכולים להתבצע באמצעות חשבונות תושב שנפתחו הן בסניף של בנק מורשה והן במשרד ראשי של בנק מורשה, ובלבד שהסמיך לבנק לקיים את נוהל החשבונאות והדיווח על הפעולות הקבועות בהוראה החדשה.

אילו מסמכים מגיש תושב לבנק מורשה לפיקוח על מטבע בשנת 2018

בקרת מטבע במהלך הייצוא

יצואן תושב שהוא צד לחוזה יצוא ומתכנן למלא את התחייבויותיו לפי חוזה יצוא כאמור חייב להגיש לבנק את ה-CM, תוך התחשבות במועדים לרישום חוזה היצוא, שנקבעו בהוראה החדשה של הבנק המרכזי. :

- מידע על חוזה היצוא הדרוש לרישום שלו (להלן מידע), בהתאם לנוהל ולטופס שנקבע על ידי הבנק של החוק הפלילי;

- או חוזה יצוא (תמצית מחוזה יצוא המכילה את המידע הדרוש לבנק MC כדי לרשום את חוזה היצוא ולבצע פיקוח על מטבע, לרבות מילוי על ידי היצואן התושב את הדרישות של סעיף 19 של החוק הפדרלי "על מטבע רגולציה ובקרת מטבעות"), ומידע אחר הדרוש לבנק כדי ליצור את הקוד הפלילי של סעיף I של הצהרת הבקרה הבנקאית.

את חוזה היצוא יש להגיש על ידי היצואן התושב לבנק CM לא יאוחר מחמישה עשר ימי עבודה ממועד רישום חוזה היצוא על ידי בנק CM אם לצורך רישום חוזה היצוא מסר היצואן התושב רק את המידע המפורטים בסעיף שני של פסקה זו.

על מנת לרשום חוזה יצוא, במקרה הנ"ל, על היצואן התושב למסור את הפרטים הבאים:

—מידע כללי על חוזה היצוא:

סוג חוזה היצוא, שנקבע בהתאם לנספח מס' 4 להוראה,

תַאֲרִיך,

מספר (אם זמין),

מטבע חוזה היצוא (שם),

סכום ההתחייבויות שנקבע בחוזה היצוא,

תאריך השלמת מילוי ההתחייבויות על פי חוזה היצוא;

- פרטים של תושב חוץ (לא תושב) שהוא (הם) צד(ים) לפי חוזה היצוא:

שם, מדינה.

במידה והמידע שמסר היצואן התושב לבנק אינו תואם את המידע הכלול בחוזה היצוא שהגיש היצואן התושב, בנק CM מחויב לבצע שינויים מתאימים בסעיף א' בגיליון הבקרה הבנקאי.

הבנק המתקשר נדרש לקבל לרשום חוזה יצוא ולהקצות מספר ייחודי לחוזה היצוא.

במקביל להקצאת מספר ייחודי לחוזה היצוא, על בנק MC להפיק גיליון בקרה בנקאי בצורה אלקטרונית ולמלא את סעיף I של גיליון בקרת הבנק לפי סדר היצירה והשמירה של גיליון בקרת מטבע.

בנק MC שולח ליצואן התושב מידע על המספר הייחודי של חוזה היצוא הרשום לא יאוחר מיום עסקים אחד ממועד רישום חוזה היצוא.

בקרת מטבע ביבוא

יבואן תושב או תושב שהוא צד להסכם הלוואה, לצורך רישום חוזה כאמור, הסכם הלוואה, מגיש לבנק החשבונאי החוזי (בנק MC) חוזה יבוא, הסכם הלוואה (תמצית מהחוזה ( הסכם הלוואה) המכיל מידע הנדרש על ידי הבנק CM לרישום חוזה כזה (הסכם הלוואה) ויישום בקרת מטבעות, כולל מילוי על ידי תושב הדרישות של סעיף 19 לחוק הפדרלי "על ויסות מטבע ובקרת מטבעות "), ומידע אחר הדרוש לבנק כדי ליצור את ה-CM של סעיף I של בקרת הדוח הבנקאי, תוך התחשבות בעיתוי הרישום של חוזה היבוא (הסכם ההלוואה).

מועדים לרישום החוזה בבנק הבריטי על ידי היבואן

יצואן תושב, יבואן תושב, תושב צד להסכם הלוואה חייב לרשום את החוזה (הסכם ההלוואה) בתנאים הבאים.

במקרה של פעולות בחשבונות של תושבים בבנקים מורשים:

— כאשר משלמים תושב(מחיקה), שנפתח בבנק של החוק הפלילי, - לא יאוחר ממועד הגשת הצו למחיקת הכספים.

— בעת ההרשמהמטבע חוץ או מטבע של הפדרציה הרוסית, שנפתחו בבנק של הקוד הפלילי - לא יאוחר מחמישה עשר ימי עבודה לאחר מועד ההרשמהמטבע חוץ או המטבע של הפדרציה הרוסית לחשבון תושב שנפתח בבנק בבריטניה.

לפעילות של תושבים בבנקים זרים:

— בעת ביטולמטבע חוץ או מטבע של הפדרציה הרוסית לטובת תושב חוץ מחשבון תושבנפתח בבנק חוץ, או עם ההרשמהמטבע חוץ או מטבע של הפדרציה הרוסית מחשבון תושב חוץ לחשבון תושבנפתח בבנק חוץ - לא יאוחר משלושים ימי עבודה לאחר החודש שבו בוצעה הפעולה שצוינה.

אם החוזה (הסכם הלוואה) לא נקבע סכום ההתחייבויות:

בעת מחיקת מטבע חוץ או מטבע הפדרציה הרוסית במסגרת חוזה (הסכם הלוואה) לטובת תושב חוץ מחשבון תושב שנפתח בבנק בבריטניה או בבנק תושב חוץ, וכן בעת ​​זיכוי מטבע חוץ או המטבע של הפדרציה הרוסית מתושב חוץ לחשבון של תושב שנפתח בבנק MC או בבנק תושב חוץ - לא יאוחר מהמועד האחרון שנקבע בהוראה זו להגשת מסמכים הקשורים להתנהגות על ידי תושב. עסקאות במהלך העסקה, שבעקבותיהן סכום ההסדרים על פי חוזה היבוא (הסכם ההלוואה) יהיה שווה או יעלה על שווה ערך ל-3 מיליון רובל, ועל פי חוזה היצוא יהיה שווה או יעלה על שווה ערך ל-6 מיליון רובל. הסכום הנקוב בפסקה זו מחושב לפי שער החליפין של מטבעות חוץ מול הרובל במועד כריתת החוזה (הסכם הלוואה) או במקרה של שינוי בגובה ההתחייבויות על פי החוזה (הסכם ההלוואה) ביום תאריך כריתת התיקונים (ההוספות) האחרונים לחוזה (הסכם ההלוואה), הקובע שינוי כאמור בסכום;

בעת מילוי התחייבויות על פי חוזה על ידי יבוא סחורות לשטח הפדרציה הרוסית (יצוא משטח הפדרציה הרוסית) ואם קיימת דרישה להצהרת מכס של טובין בהתאם לחקיקת המכס של איחוד המכס בתוך אירו-אסיה. קהילה כלכלית (להלן חקיקת המכס של איחוד המכס) - לא יאוחר מיום הגשת אותה הצהרה לטובין, מסמך המשמש כהצהרה לטובין בהתאם לחקיקת המכס של איחוד המכס, בקשה. לשחרור מותנה (בקשה לשחרור רכיב מהסחורה המיוצאת), וכתוצאה מכך ערך הטובין לפי חוזה היבוא יהיה שווה או יעלה על שווה ערך ל-3 מיליון רובל (על פי חוזה היצוא , זה יהיה שווה או יעלה על המקבילה של 6 מיליון רובל). הסכום הנקוב בפסקה זו מחושב לפי שער החליפין של מטבעות חוץ מול הרובל במועד כריתת החוזה או במקרה של שינוי בגובה ההתחייבויות על פי החוזה (הסכם ההלוואה) נכון למועד כריתת החוזה. סיום התיקונים (ההוספות) האחרונים לחוזה (הסכם ההלוואה) הקובע שינוי כאמור בסכום;

בעת מילוי התחייבויות על פי חוזה (הסכם הלוואה) בדרכים אחרות מאלה המפורטות בפסקאות שתיים - שלוש של סעיף משנה זה - לא יאוחר מהתקופה שנקבעה בסעיף 8.2.2 של סעיף 8.2 להוראה זו לתושב להגיש אישור על מסמכים תומכים בקשר למילוי התחייבויות על פי החוזה (הסכם הלוואה) בסכום השווה או עולה על שווה ערך ל-3 מיליון רובל על פי חוזה יבוא (הסכם הלוואה) או השווה או עולה על שווה ערך ל-6 מיליון רובל על פי א. חוזה יצוא. הסכום הנקוב בפסקה זו מחושב לפי שער החליפין של מטבעות חוץ מול הרובל במועד כריתת החוזה (הסכם הלוואה) או במקרה של שינוי בגובה ההתחייבויות על פי החוזה (הסכם ההלוואה) ביום תאריך כריתת התיקונים (ההוספות) האחרונים לחוזה (הסכם ההלוואה), תוך מתן שינוי כאמור בסכום.

5.7.5. בעת מילוי התחייבויות על פי חוזה על ידי ייבוא ​​סחורות לשטח הפדרציה הרוסית (ייצוא משטח הפדרציה הרוסית) ואם יש דרישה להצהרת מכס של טובין בהתאם לחקיקת המכס של איחוד המכס - לא מאוחר יותר מאשר תאריך הגשת הצהרה על טובין, מסמך המשמש כהצהרה על טובין בהתאם לחקיקת המכס של איחוד המכס, בקשות לשחרור על תנאי (בקשות לשחרור רכיב מהטובין המיוצא).

5.7.6. בעת מילוי התחייבויות לפי החוזה על ידי יבוא לשטח הפדרציה הרוסית (ייצוא משטח הפדרציה הרוסית) סחורות ובהעדר דרישה להצהרת מכס של טובין בהתאם לחקיקת המכס של איחוד המכס - לא מאוחר יותר מתקופת הזמן שנקבעה בסעיף 8.2.2 בסעיף 8.2 להוראה זו להגשת תעודות תושב של מסמכים תומכים.

5.7.7. בעת מילוי התחייבויות על פי החוזה באמצעות ביצוע עבודה, מתן שירותים, העברת מידע ותוצאות פעילות אינטלקטואלית, לרבות זכויות בלעדיות עליהם, - לא יאוחר מתקופת הזמן שנקבעה בסעיף קטן 8.2.2 בסעיף 8.2. של הנחיות אלה לתושב להגיש אישור מסמכים תומכים.

5.7.8. בעת מילוי התחייבויות על פי חוזה (הסכם הלוואה) באופן אחר מאלה המפורטים בתתי סעיפים 5.7.1 - 5.7.7 לסעיף זה - לא יאוחר מתקופת הזמן שנקבעה בסעיף משנה 8.2.2 לסעיף 8.2 של הנחיות אלה לתושב להגשת אישור מסמכים תומכים, או תנאים אחרים שנקבעו בהוראה זו בדבר מסירת מידע על קיום התחייבויות על פי החוזה (הסכם הלוואה) באופן אחר מאלה המפורטים בסעיפים 5.7.1 - 5.7.7 לפסקה זו.

5.8. על בנק MC לרשום את חוזה היבוא (הסכם ההלוואה) לא יאוחר מיום העסקים שלאחר מועד הגשת התושב של המסמכים המפורטים בסעיף 5.6 להוראה זו, ולהקצות מספר ייחודי לחוזה היבוא (הסכם ההלוואה). ) באופן הקבוע בנספחים 4 ו-5 להוראה זו (להלן רישום חוזה יבוא (הסכם הלוואה).

במקביל להקצאת מספר ייחודי לחוזה היבוא (הסכם ההלוואה), על בנק החוק הפלילי להפיק בצורה אלקטרונית גיליון בקרה בנקאי ולמלא את סעיף א' בדף הבקרה של הבנק, לפי סדר היווצרות והתחזוקה. של גיליון הבקרה הבנקאי, אשר נקבע בפרק 9 להוראות אלה.

על בנק CM לשלוח ליבואן התושב, תושב צד להסכם ההלוואה, מידע על המספר הייחודי של חוזה היבוא הרשום (הסכם ההלוואה) באופן שקבע בנק CM, לא יאוחר מיום עסקים אחד. לאחר מועד רישום חוזה היבוא (הסכם הלוואה). חוזים).

5.9. לכל חוזה יצוא, חוזה יבוא, הסכם הלוואה המפורטים בפרק 4 של הוראות אלה, מוקצה על ידי הבנק הבריטי מספר ייחודי אחד, למעט המקרים המפורטים בסעיף שני של סעיף 10.1 וסעיף 10.2 של הוראה זו.

5.10. אם לרישום חוזה (הסכם הלוואה) על ידי תושב הוגשה טיוטת חוזה (הסכם הלוואה) לבנק MC, על התושב להגיש אותה לבנק CM לא יאוחר מחמישה עשר ימי עבודה ממועד החתימה על החוזה הרלוונטי. (הסכם הלוואה).

במקרה זה, מועד החתימה על החוזה (הסכם ההלוואה) נחשב למועד האחרון לחתימתו או לתאריך כניסתו לתוקף, או בהיעדר מועדים אלו, למועד עריכתו.

אם בקשר לחתימת חוזה (הסכם הלוואה) יש עילה לביצוע שינויים במידע על החוזה (הסכם הלוואה) המשתקף על ידי בנק MC בסעיף א' בהצהרת בקרת הבנק, על בנק MC לתקן. הצהרת בקרת הבנק בהתאם לפרק 7 להוראה זו.

5.11. אם במסמכים ובמידע שהגיש התושב בהתאם לפרק זה, אין לבנק המוסמך די מידע על מנת שבנק CM ימלא את סעיף א' בגיליון הבקרה של הבנק באופן שנקבע בפרק 9 להוראה זו, בנק CM חייב לבקש מהתושב ועל התושב להגיש מסמכים נוספים ו(או) מידע המאפשר לבנק CM למלא את סעיף I בגיליון הבקרה הבנקאי על בסיסם, באופן ובמגבלות הזמן שנקבעו על ידי בנק CM. .

תושב הוא:

1. אִישִׁי
   1. אזרח הפדרציה הרוסית, למעט:
      1. תושב קבע בחו"ל לפחות שנה אחת;
      2. בעל רישיון שהייה של מדינה זרה;

• שהייה זמנית בחו"ל לפחות שנה (ויזת עבודה / לימודים - שנה לפחות).

1. בעל רישיון שהייה של הפדרציה הרוסית.
2. ישויות משפטיות - בשטח הפדרציה הרוסית, בהתאם לחקיקה של הפדרציה הרוסית.
3. סניפים של ישויות משפטיות האמורות בפסקה 3 בחוץ לארץ;
4. קונסוליות, ארגונים דיפלומטיים של הפדרציה הרוסית הממוקמים בחו"ל;

תושב חוץ הוא:

1. לא אזרחי הפדרציה הרוסית;
2. ישויות משפטיות בשטחה של מדינה זרה, שנוצרו בהתאם לחקיקה של מדינה זו;
3. ישויות לא משפטיות שלא הוקמו לפי החוק הרוסי;
4. קונסוליות, ארגונים דיפלומטיים של מדינות זרות;
5. סניפים/נציגויות של ארגונים בין-ממשלתיים ובין-מדינתיים;
6. סניפים/נציגויות של ישויות משפטיות זרות;

פעולות מטבע:

עסקאות מטבע בין תושבים:

• רכישה על ידי תושב מתושב;
• מכירה על ידי תושב לתושב ערכי מטבע;
• מטבע כאמצעי תשלום;
• העברת מטבע בין תושבים;

עסקאות מטבע בין תושבים לתושבי חוץ:

• רכישה על ידי תושב מתושב חוץ/ תושב חוץ מתושב;
• מכירה על ידי תושב/תושב חוץ לתושב חוץ/תושב ערכי מטבע;
• מטבע כאמצעי תשלום;

עסקאות מטבע בין תושבי חוץ:

• רכישה על ידי תושב חוץ מתושב חוץ;
• מכירה על ידי תושב חוץ לתושב חוץ של ערכי מטבע;
• מטבע כאמצעי תשלום;

• יבוא ויצוא של מטבע;
• העברת מטבע.

עד כה, ההוראה על עסקאות מט"ח משנת 2012 בתוקף, אך החל מיום 1.1.2012 היא בטלה. התקנה החדשה תיכנס לתוקף. המידע המוצג בכתבה יתבסס על ההנחיות שייכנסו לתוקף ב-1 בינואר 2018. הוראה זו חלה על תושבים ותושבי חוץ, למעט יחידים תושבי חוץ.

כללים לתושבים

לאחר זיכוי המטבע בחשבון המעבר, התושב מחויב להגיש מסמכים לבנק לא יאוחר מ-15 ימי עבודה.

רשימת מסמכים:

• דרכון, מסמך זיהוי אחר;
• תעודת רישום של יזם יחיד, ישות משפטית;
• אישור רישום מס;
• לגבי מקרקעין - זה עשוי להיות חוזה מכר, או מסמך אחר המאשר את הזכויות בו;
• אישור על פתיחת חשבון מחוץ לשטח הפדרציה הרוסית;
• עילות לעריכת עסקת מטבע: חוזה, הסכם, חשבוניות וכדומה;
• מסמכים שהונפקו על ידי הבנק (קבלות, דוחות);
• מסמכי מכס;
• דרכון עסקה - אוסף מידע על הצדדים לעסקת מטבע חוץ, המציין סוג מסוים של מטבע, סכום עסקה, ריבית (עבור הלוואה), פריסת תשלומים. דרכון העסקה הוא מסמך מורכב מכל המסמכים האחרים, המציג מידע בצורה דחוסה;
• מסמכי זוגיות (תעודת נישואין, תעודת לידה וכו');
• אישור שהייה של מדינה זרה (לאזרחי הפדרציה הרוסית);
• הסכם פקטורינג, אם קיים;
• אישור עסקת המטבע (קבלה, הצהרה).

לתושבי חוץ:

הפלוס לעיל:

• אישור על אפשרות ביצוע עסקאות מט"ח, אם דרישה כזו קיימת במדינה זרה.

בעת ביצוע עסקאות מט"ח יש חשיבות רבה לקוד של סוג הפעולה. רשימת הקודים כלולה בנספח 1 להוראות.

ניתן למשוך כסף מחשבון המעבר הן לאחר הגשת המסמכים הדרושים, והן לפני. ניתן להנפיק כספים לפני הגשת המסמכים הנ"ל בעת מתן מידע לבנק על קוד סוג הפעולה.

להנפקת כספים במטבע חוץ, תושב מגיש לבנק צו על כך ואת המסמכים המפורטים לעיל.

כאשר תושב לא צריך להגיש מסמכים

1. בעת מתן מטבע בהסכמת התושב;
2. בעת אינטראקציה עם הבנק שפתח את החשבון;
3. בעת העברת מטבע בין חשבונות של תושב;
4. משיכת כספים לתשלום קצבאות, הטבות סוציאליות לתושב חוץ;
5. בעת שימוש בכרטיס תשלום במטבע;
6. מכתב אשראי;
7. כאשר עובדים עם כמות של לא יותר מ 200 אלף רובל. (במקביל) אם התושב מספק מידע על הקוד.

מועדים למתן מידע (מידע על הקוד, מסמכים על עסקת מטבע) לביצוע עסקת מטבע

1. זיכוי מטבע חוץ לחשבון מעבר - כל המידע מסופק במקביל;
2. העברת רובל רוסי - 15 ימי עבודה לאחר הניתוח;
3. משיכת מט"ח מחשבון מט"ח - במקביל;
4. משיכה של רובל רוסי מהחשבון ברובל - בו זמנית.

כללים לתושבי חוץ

מצב: תושב חוץ פתח חשבון ברובל רוסי בבנק רוסי. על מנת למשוך כסף זה, תושב חוץ חייב למסור מידע על הקוד לבנק.

אין לספק מידע זה אם:

1. בעת התאוששות לפי החקיקה של הפדרציה הרוסית;
2. חיובים;
3. אינטראקציה עם הבנק שפתח את החשבון;
4. העברה בין חשבונות תושבי חוץ;
5. שימוש בכרטיס תשלום.

הסכם יצוא/יבוא/הלוואה של תושב

התושב, ללא קשר לאיזה צד הוא יהיה בחוזה (יבואן/יצואן), חייב לרשום את החוזה בבנק מורשה. במקרה זה, התושב מחויב לבצע את כל עסקאות המט"ח באמצעות בנק זה.

חריגים לכלל זה:

• החשבון נפתח בסניף של בנק מורשה - ניתן לבצע פעולות מטבע גם דרך המשרד הראשי של בנק זה;
• החשבון נפתח במשרד הראשי - ניתן לבצע פעולות בסניף;

היצואן מספק לבנק נתונים על החוזה או על החוזה עצמו.

היבואן והצד התושב בהסכם ההלוואה נדרשים להגיש את ההסכם בעצמו לבנק.

תנאי הגשת מסמכים במסגרת חוזים כאלה:

1. בהעברת מטבע כלשהו לחשבון תושב חוץ - לפני מתן פקודה לבנק;
2. בהעברת מטבע כלשהו לחשבון תושב מתושב חוץ - לא יאוחר מ-15 ימי עבודה לאחר העברת הכספים;
3. בהעברת מטבע כלשהו לחשבון תושב מתושב חוץ, החשבון נפתח בבנק תושב חוץ - לא יאוחר מ-30 ימי עבודה לאחר חודש העברת הכספים (אם הועברו כספים, למשל, ב-15 בנובמבר , אז תחל תקופת 30 הימים מה-1 בדצמבר);

הסכום המדויק לא מצוין בהסכם ההלוואה:

1. העברת כספים מתושבים לתושב חוץ, או להיפך (תושב חוץ) לא יאוחר מ-15 ימי עבודה לאחר חודש העברת הכספים (אם הועברו כספים, למשל, ב-15 בנובמבר, אזי ה-15 תקופת הימים תתחיל מה-1 בדצמבר) עבור:
   1. הסכם יבוא והלוואה, הסכום חייב להיות שווה או יותר מ-3 מיליון רובל;
   2. חוזה יצוא, הסכום חייב להיות שווה או גדול מ-6 מיליון;
2. ביצוע החוזה - יבוא/יצוא מוצרים, כאשר יש צורך בהצהרת מכס - לא יאוחר מהעברת הצהרות מכס;
3. ביצוע החוזה - יבוא/יצוא מוצרים, כאשר אין צורך בהצהרת מכס - לא יאוחר מ-15 ימי עבודה לאחר חודש העברת הכספים (אם הועברו כספים, למשל, ב-15 בנובמבר, אזי ה-15- תקופת הימים תחל מה-1 בדצמבר);
4. ביצוע החוזה - שירותים, עבודות, פעילות אינטלקטואלית - לא יאוחר מ-15 ימי עבודה לאחר חודש העברת הכספים (אם הועברו כספים, למשל, ב-15 בנובמבר, אזי תקופת 15 הימים תחל מה-1 בדצמבר) ;
5. מילוי ההתחייבויות מתרחש בדרכים אחרות (לא אלו שצוינו לעיל) - לא יאוחר מ-15 ימי עסקים לאחר חודש העברת הכספים (אם הועברו כספים, למשל, ב-15 בנובמבר, אזי תחל תקופת 15 הימים החל מ-15 בנובמבר. 1 בדצמבר).

ביטול רישום ההסכם מול הבנק

סיבות לביטול הרישום:

1. מעבר לבנק אחר, לרבות בעת מעבר לסניף או משרד ראשי אחר;
2. סגירת חשבון;
3. ההתחייבויות מתקיימות במלואן;
4. אחד הצדדים ניצל את המחאת זכות התביעה;
5. התחייבויות שהופסקו/מומשו מסיבות אחרות;
6. החוזה נרשם עקב טעות.

בקשת ביטול הרישום חייבת להכיל:

1. מספר חוזה;
2. אחת הסיבות לביטול הרישום בהתייחס לפסקה ספציפית בהוראה;
3. מידע על מי שעל שמו מוקצה התביעה;
4. אישור מחיקת התביעה;
5. אישור מימוש ההלוואה.

בקשה אחת יכולה לבטל מספר חוזים.

שינוי מידע על חוזים רשומים

הנבדק מגיש בקשה לתיקון ההסכם לבנק בו נרשם ההסכם.

בקשה לשינוי מידע חייבת להכיל:

1. מספר חוזה;
2. המסמך המהווה את הסיבה לשינוי (למשל הסכם נוסף);
3. מצוין תאריך אישור המסמכים המתקנים.

המסמכים הנ"ל מוגשים לבנק לאחר אישורם הסופי לא יאוחר מ-15 ימי עסקים.

קשרים עם הבנק והנושא (תושב/ תושב חוץ) - דרכי אינטראקציה לפי ההנחיות

האינטראקציה עם הבנק מבוססת על הסכמה הדדית בין הבנק לבין הישות (תושב/תושב חוץ).

מסמכים המוגשים לבנק חייבים להיות מקוריים או העתק מאושר.

ניתן להגיש מסמכים הן בצורה אלקטרונית והן על נייר (זה מוסכם עם הבנק).

יחידים ויזמים בודדים, או נציגיהם בעצמם חותמים על מסמכים ומטביעים חותם.

מגורמים משפטיים, מי שהוסמך על ידי גורם משפטי שם חתימה וחותמת, חייב להגיש לבנק את המסמכים הרלוונטיים (צו מינוי, פרוטוקול החלטת אספת המשתתפים הכללית וכו').

אם מסמכים נשלחים לבנק בצורה אלקטרונית, יש לחתום עליהם בחתימה אלקטרונית. כדי לקבל חתימה אלקטרונית, עליך לפנות ל-EDS (Single Electronic Signature Portal)

תאריך קבלת המסמכים בבנק הוא תאריך הגשתם.

זכויות וחובות של תושבים ותושבי חוץ

זכויות:

1. הם יכולים להכיר את המסמכים, את תוצאות הבדיקות;
2. יכול לערער על פעולות/אי פעולות של גורמים מוסמכים;
3. הם יכולים לפצות את המדינה על נזק בקשר לפעולות בלתי חוקיות של אנשים מורשים, בקרים.

חובות:

1. הנבדקים מחויבים לתת גישה למסמכים הדרושים לביצוע בדיקות;
2. לשמור מסמכים על עסקאות מט"ח למשך 3 שנים, לשמור רישומים ודו"חות. על פי המידע המצוין לעיל, ראית שיש צורך במתן כל המסמכים לבנק, עד קבלות ותשלומים. היזהר, אל תזניח את הכללים הללו, אחרת אתה עלול להפוך למפר חוק;
3. על הנבדקים לעמוד בדרישות הגופים המוסמכים, הבקרים לגבי ההפרות שזוהו;
4. על התושב להבטיח את סבלנות הכספים על החשבונות, להבטיח ביצוע דרכוני עסקה.

הַחזָרָה לַמוֹלֶדֶת

החזרה היא תהליך של החזרת נכס, חפץ בעל ערך סמלי, מרצון או בכוח, לבעליו או למקום מוצאו או אזרחותו. המונח יכול להתייחס לנושאים לא אנושיים כמו המרת מטבע זר למטבע של מדינתו, כמו גם תהליך החזרת אנשי צבא למקום מוצאם לאחר מלחמה. זה חל גם על שליחים דיפלומטיים, פקידים בינלאומיים, ומהגרים ומהגרים בעתות משבר בינלאומי.

החזרת מטבע מתרחשת כאשר מטבע זר מוחזר בחזרה למטבע של מדינת המוצא. החזרה לארץ מתייחסת גם לתשלום דיבידנדים על ידי חברה זרה לחברה רוסית. FDI אינו מחויב במס עד שהדיבידנד ישולם לחברת האם השולטת ובכך הוחזר. הכנסה מהשקעות זרות ישירות ממוסה רק על ידי המדינה שבה היא נכללת לפני החזרה. יש כיום מאות מיליארדי FDI עקב חוסר הרצון להחזיר רווחים אלה לארץ.

התושבים מחויבים להבטיח ביחס לתושבי חוץ:

1. אפשרות העברת כספים מתושב חוץ לתושב;
2. אפשרות להשבת (החזר) כספים עקב אי קיום החוזה;

מסמכים שהוגשו לבנק על ידי תושב:

1. מידע על תקופת קבלת הכספים מתושב חוץ;
2. מידע על תקופת ביצוע החוזה על ידי תושב חוץ;

תושב אינו רשאי להשתמש בחשבונות בנק במקרים הבאים:

1. אם החוזה נכרת לתקופה של יותר משנתיים עם תושבים שאינם תושבי OECD או FATF;
2. כאשר תושב חוץ משלם הוצאות תושב הקשורות לבנייה, יצירת חפץ בשטח מדינה זרה (הוצאות במדינה זרה);
3. בעת עריכת אירועי תרבות;
4. מתי מתרחש קיזוז תביעות בגין קטגוריות מסוימות של פעילות?
5. עבור חברות הובלה.

אם אתה מוצא שגיאה, אנא סמן קטע טקסט ולחץ Ctrl+Enter.

המטבע הלאומי של רוסיה הוא הרובל, אבל זה לא מונע מהרוסים לשלם הכל בעזרת מטבעות זרים, שהפופולריים שבהם הם האירו והדולר האמריקאי. מיד נקבע כי המדינה אוסרת על עסקאות מטבע בין תושבים בשטח הפדרציה הרוסית (FZ מס' 177), אך ישנה רשימה של חריגים לאיסור זה, שכן לא בכל המקרים ניתן להבטיח התנחלויות ברובלים .

הרעיון של שליטה במטבע

עסקאות מט"ח בין תושבי חוץ לתושבים, כמו גם התנחלויות מקטגוריות אלו בינם לבין עצמם, כפופים לפיקוח מטבעות חובה, המתבצעת על ידי המדינה בסיוע הבנק המרכזי. המטרה העיקרית של צעדים אלה היא להגן על האינטרסים הכלכליים של הפדרציה הרוסית ותושביה. העקרונות של בקרת מטבעות הם:

• בראש סדר העדיפויות של האינטרסים הכלכליים של המדינה בניהול הסדרת המטבע;
• במניעת התערבות בלתי חוקית ובלתי מוצדקת של המדינה בסיוע גופים ממלכתיים בעסקאות בכסף זר;
• מנוהל על ידי מערכת אחידה של רגולציית מטבעות;
• בהבטחת ההגנה על ידי גופי המדינה על כל המשתתפים בשוק המט"ח.

העסקאות המוניטריות המותרות על ידי הרגולטור קשורות להיבטים שונים של יחסים כלכליים בין מדינות. אבל ראשית, בואו נגדיר את המושגים הבסיסיים:

• תושב הוא אדם המתגורר בארץ למעלה מ-6 חודשים במהלך השנה. רוב הרוסים פשוט נופלים תחת הקטגוריה הזו.
• תושבי חוץ הם ברוב המקרים זרים, שכן מעמד זה מתקבל על ידי מי שחיו ברוסיה פחות מ-183 ימים בשנה הקלנדרית האחרונה. אבל רוסים שמסיבות שונות בילו יותר משישה חודשים מחוץ לפדרציה הרוסית (עבודה או לימודים בחו"ל, טיפולים, חופשות ארוכות) יכולים גם הם להיכנס לקטגוריה זו.

בהתאם לכך, סוגי הסליקות המטבע הם עסקאות בין:




בין תושבים

התנחלויות בין תושבים במטבע חוץ יכולות להתבצע רק בכפוף לדרישות האמנות. 9 לחוק הפדרלי מס' 173, לפיו אין איסור:

• להעביר כסף מחשבונך בחו"ל לחשבון ברוסיה או במדינה אחרת;
• קבלת משכורות במטבע חוץ על ידי עובדי נציגויות זרות של חברות רוסיות, קונסוליות, נציגויות דיפלומטיות;
• כל העסקאות הקשורות בניירות ערך חיצוניים;
• עסקאות הקשורות להובלת סחורות;
• העברת מסים לתקציבי הפדרציה הרוסית ברמות שונות;
• החזר הוצאות שנגרמו ליחידים בעת נסיעת עסקים לחו"ל;
• העברת כסף מחשבונך לחשבון תושב בחו"ל, אך לא יותר מ-5,000 דולר ארה"ב ליום;
• העברות מחשבונותיהם בבנקים מורשים לחשבונות של קרובי משפחה;
• עסקאות הקשורות לעסקי הסליקה.

הרשימה המלאה בחוק מורכבת מ-24 נקודות.

בנושא ההתנחלויות בין תושבים יש לתת תשומת לב מיוחדת למה שמכונה הבנקים המורשים. מדובר במוסדות פיננסיים שניחנו על ידי הרגולטור בזכויות וסמכויות לבצע פעולות מסוימות. עסקאות שאינן כפופות להגבלות הן:

• הלוואה במטבע חוץ בין תושבים, וכן כל ההוצאות הנלוות;
• מילוי פיקדונות או חשבונות לפי דרישה;
• עסקאות למתן בטחונות (ערבות, משכון);
• עסקאות עם שטרות;
• רכישה ומכירה של מטבעות וצ'קים לפעולות גבייה בבנקים הממוקמים מחוץ לפדרציה הרוסית;
• תשלום עמלה לבנק המורשה.

כמו כן, ללא כל הגבלה, התושבים יכולים לבצע הסכמים בדולרים ובאירו במסגרת הסכמי פקטורינג.

תושבים ותושבי חוץ ביחסי מטבע צריכים להיות מודרכים על ידי אמנות. 6 FZ-177. אין כאן כמעט הגבלות, עם זאת, כל הפעולות שהרגולטור רואה להוביל ייחסמו:




בין תושבי חוץ

האחראי על עסקאות בין תושבי חוץ הוא Art. 10 לחוק הפדרלי מס' 177. הוא אומר שזרים יכולים, ללא הגבלות, לבצע עסקאות עם הרובל הרוסי, כמו גם מטבעות של מדינות שונות בבנקים שנמצאים מחוץ לפדרציה הרוסית.

בשטח הפדרציה הרוסית, תושבי מדינות אחרות יכולים לבצע העברות בינם לבין עצמם גם מבלי לפתוח חשבון עו"ש. כמו כן, אין איסור עליהם לבצע עסקאות שמטרתן ניירות ערך מקומיים.

עם זאת, כל החשבונות שמהם מתכננים תושבי חוץ לבצע את פעולותיהם ניתנים לפתיחה רק בבנקים מורשים.

מושג ההחזרה

החזרה על ידי תושבי מטבע חוץ ומטבע הפדרציה הרוסית מתבצעת על מנת להבטיח את ההגנה על האינטרסים של המדינה, להבטיח את יציבות שער החליפין של המטבע הלאומי ולשמור על מאזן מטבע חוץ יציב של המדינה . מושג זה רלוונטי יותר לישויות משפטיות, שכן הוא מסדיר את תחום הפעילות הכלכלית הזרה.

הייחודיות של החזרה לארץ היא ש:

1. כל החברות המעורבות בהסדרים חיצוניים חייבות להבטיח כי על פי כל החוזים שנחתמו עם צדדים נגדים זרים, קבלת כספים לחשבונות, ולהיפך, להבטיח החזרת כספים מגורמים נגדיים זרים עבור מוצרים שלא נמסרו לרוסיה או שירותים שלא בוצעו.
2. ארגונים המבצעים פעולות יצוא-יבוא מחויבים לספק לבנקים המורשים שלהם את כל המידע על חוזים קיימים: סכום העסקה, מושא החוזה, תנאי תוקפו. במילים פשוטות, הם מספקים חוזים למחלקת המט"ח של הבנק, ש(המחלקה) מלווה אותם.
3. כל מטבע החוץ שנכנס לחשבון של תושבי חוץ חייב לשמש רק למילוי התחייבויותיהם או להעבירו לחשבון בבנק מורשה.

כללי המרת מטבעות חדשים: וידאו

1. אפשרויות שונות אפשריות מִיוּן מִין מַטְבֵּעַ אופ­ מכשירי קשר. בכל הנוגע להשתתפות ביחסי מטבע חוץ של מוסדות אשראי, חשוב להבחין בין שני סוגים של פעולות כאלה. פעולותתושביםעם מטבע חוץ וניירות ערך במטבע חוץ מחולקת משנהעל:
נוֹכְחִיפעולות מטבע;
ועסקאות מט"ח קָשׁוּר עם תְנוּעָה עיר בירה. רָאשִׁי הֶבדֵלשני סוגי הפעולות הללו הם כדלקמן. נוֹכְחִימתבצעות עסקאות מטבע לְלֹא מה אוֹ הגבלות. בתורו, פעולות עַל תְנוּעָה עיר בירהבוצע ב בסדר, נחוש בדעתו סרגל­ סטבום RFו CB RF. אסור לרשויות הסדרת המטבעות לקבוע דרישה לתושבים ולתושבי חוץ לקבל אישורים פרטניים.

2. מתבצעות עסקאות מטבע בין תושבים לתושבי חוץ לְלֹאהגבלות, למעט אלו שהחוק קובע לגביהם מספר הגבלות v מטרות.
מניעת הפחתת יתרות הזהב ומטבע החוץ;
תנודות חדות בשער החליפין של הפדרציה הרוסית;
שמירה על יציבות מאזן התשלומים של הפדרציה הרוסית. ההגבלות אינן מפלות במהותן ומבוטלות על ידי רשויות הפיקוח על המטבע עם ביטול הנסיבות שגרמו להקמתן.

3. בעת הסדרת עסקאות מט"ח, תנועות הון בין תושבים לתושבי חוץ CBRFאולימְבוּסָס­ מע"מרק את הדרישה להשתמש בחשבון מיוחד והזמנה. דרישה עבור להשתמש מיוחד חשבונותתוֹשָׁבניתן להגדיר על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית בְּ- תַקָנָה הַבָּא ווא­ עַז פעולות
הסדרים והעברות בעת מתן וקבלת אשראי והלוואות במטבע חוץ על ידי תושבים לתושבי חוץ (מתושבי חוץ);
פעולות בניירות ערך חיצוניים, לרבות סילוקים והעברות הקשורות להעברת ניירות ערך חיצוניים; ,

פעולות של מוסדות אשראי, למעט פעולות בנקאיות. דרישה עבור להשתמש מיוחד חשבונותלא תושבהוקם על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית בְּ- תַקָנָה הַבָּא מַטְבֵּעַ פעולותבין תושבים לתושבי חוץ:
התנחלויות והעברות בעת מתן וקבלה של אשראי והלוואות במטבע הפדרציה הרוסית על ידי תושבים לתושבי חוץ (מתושבי חוץ);
פעולות בניירות ערך חיצוניים, לרבות סילוקים והעברות הקשורות להעברת ניירות ערך חיצוניים;
מילוי התחייבויות על-ידי תושבים לפי ניירות ערך זרים;
עסקאות הקשורות לרכישת תושבי חוץ מתושבים של זכויות בניירות ערך מקומיים, לרבות סילוקים והעברות הקשורות להעברת ניירות ערך מקומיים;
עסקאות הקשורות לרכישת תושבים מתושבי חוץ של זכויות בניירות ערך מקומיים, לרבות סילוקים והעברות הקשורות להעברת ניירות ערך מקומיים, וכן מילוי התחייבויות על פי ניירות ערך מקומיים על ידי תושבים. הסדרים והעברות במתן אשראי והלוואות במטבע הפדרציה הרוסית על ידי תושבים לתושבי חוץ מתבצעים על ידי זיכוי סכום האשראי או ההלוואה לחשבון בנק של תושב חוץ במטבע הפדרציה הרוסית נפתח בבנק מורשה. סילוק מזומנים בין תושבים ותושבי חוץ על עסקאות עם ניירות ערך מקומיים מתבצעים במטבע של הפדרציה הרוסית, אלא אם כן נקבע אחרת על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית בכללותה או ביחס לסוגים מסוימים של ניירות ערך מקומיים. באשר להסדרי מזומן בין תושבים לתושבי חוץ על עסקאות עם ניירות ערך חיצוניים, הם יכולים להתבצע במטבע של הפדרציה הרוסית ובמטבע חוץ, אלא אם כן נקבע אחרת על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית. עסקאות מטבע בין יחידים תושבי חוץ עם ניירות ערך חיצוניים מתבצעות ללא הגבלות, לרבות סילוקים והעברות הקשורות לרכישה וניכור של ניירות ערך חיצוניים (זכויות מאושרות בניירות ערך חיצוניים), בסכום של עד 150 אלף דולר ארה"ב בתוך שנה קלנדרית.

4. עסקאות מטבע בין תושבים אָסוּר, לְכָל לא לכלול­ צ'ניה:
פעולות הקשורות להתנחלויות בחנויות פטורות ממכס, במכירת סחורות ומתן שירותים לנוסעים בדרך בהובלה בינלאומית;
עסקאות בין עמלה (סוכנים, עורכי דין) ומנהלים (מנהלים, מנהלים) בעת מתן שירותים הקשורים לכריתת וביצוע חוזים עם תושבי חוץ בנושא העברת טובין, ביצוע עבודה, מתן שירותים, העברה של מידע ותוצאות של פעילות אינטלקטואלית, לרבות זכויות חריגות עליהם;
פעולות במסגרת חוזים של משלוח הובלה, הובלה והשכרה (צ'רטר) כאשר המשלח, המוביל והשכר מספקים שירותים הקשורים להובלה

» מטענים מרוסיה או מיובאים לרוסיה, הובלת מעבר של מטענים דרך שטח הפדרציה הרוסית, וכן במסגרת חוזי ביטוח עבור מטענים אלה;
עסקאות עם ניירות ערך חיצוניים שהונפקו מטעם הפדרציה הרוסית, המבוצעות באמצעות מארגני סחר בשוק ניירות הערך של הפדרציה הרוסית, בכפוף לרישום זכויות בניירות ערך כאלה במאגרי פיקדון;
פעולות של ישויות משפטיות עם ניירות ערך חיצוניים, ובלבד שהזכויות בניירות ערך כאלה נרשמות במאגרים שהוקמו בהתאם לחקיקה של הפדרציה הרוסית, וההתנחלויות מתבצעות במטבע של הפדרציה הרוסית;

פעולות הקשורות ליישום תשלומי חובה (מיסים, עמלות ותשלומים אחרים) לתקציב הפדרלי, לתקציב של ישות מכוננת של הפדרציה הרוסית, לתקציב המקומי במטבע חוץ. לְלֹאהגבלותבוצע מַטְבֵּעַ פעולות בֵּיןתושבים ובנקים מורשים, קָשׁוּר:
עם קבלת והחזר הלוואות והלוואות, תשלום ריבית ועיצומים לפי ההסכמים הרלוונטיים;
הפקדת כספי תושבים לחשבונות בנק (פיקדונות) וקבלת כספי תושבים מחשבונות בנק (פיקדונות);
ערבויות בנקאיות, וכן עם מילוי התחייבויות על פי הסכמי ערבות ומשכון על ידי תושבים;
רכישת שטרי חוב שהונפקו על ידי בנקים מורשים אלה או אחרים על ידי תושבים מבנקים מורשים, הצגתם לתשלום, קבלת תשלום עליהם, גביית עיצומים עליהם וכן ניכור על ידי תושבים של שטרי החוב האמורים לבנקים מורשים;
עם רכישה ומכירה על ידי יחידים של מזומן ומטבע חוץ וצ'קים שאינם במזומן, שערכם הנומינלי מצוין במטבע חוץ, עבור המטבע של הפדרציה הרוסית ומטבע חוץ, כמו גם עם החלפה, החלפת שטרות. של מדינות זרות, קבלה לגבייה בבנקים מחוץ לשטח RF מזומן מטבע חוץ וצ'קים, שערכם הנומינלי מצוין במטבע חוץ, שלא למטרות פעילות יזמית של יחידים;
עם תשלום עמלה לבנקים מורשים;
עסקאות מט"ח אחרות המסווגות כבנקאות

פעולות. 5« תושבי חוץ רַשַׁאִי:
לְלֹאהגבלותלבצע בינם לבין עצמם תרגומיםזָר­ נועהמטבעותמחשבונות (מפיקדונות) בבנקים מחוץ לשטח הפדרציה הרוסית לחשבונות בנק (להפקדות בנקאיות) בבנקים מורשים או חשבונות בנק (פיקדונות בנקאיים) בבנקים מורשים לחשבונות (לפיקדונות) בבנקים מחוץ לשטחה של רוסיה הפדרציה או בבנקים מורשים;
לבצע בינם לבין עצמם מַטְבֵּעַפעולותעםפְּנִימִיבעל ערךניירותעל שטח הפדרציה הרוסית, תוך התחשבות בדרישות החקיקה האנטי-מונופולית והחקיקה בשוק ניירות הערך באופן שנקבע על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית, אשר עשוי לדרוש שימוש בחשבון מיוחד בעת ביצוע עסקאות כאלה. עסקאות מטבע בין תושבי חוץ בשטח הפדרציה הרוסית במטבע הפדרציה הרוסית מתבצעות באמצעות / חשבונות בנק ברוסיה.

המעשה החוקי הרגולטורי העיקרי המסדיר עסקאות מטבע בין תושבים לתושבים שאינם תושבים הוא חוק N 173-FZ "על ויסות מטבע ופיקוח על מטבעות".

בפרט, התושבים הם אזרחי הפדרציה הרוסית; אזרחים זרים המתגוררים דרך קבע ברוסיה על בסיס היתר שהייה; כמו גם ארגונים שהוקמו בהתאם לחקיקה של הפדרציה הרוסית, למעט חברות זרות הרשומות בהתאם לחוק הפדרלי "על חברות בינלאומיות" (סעיף 6, סעיף 1, סעיף 1 לחוק מיום 10 בדצמבר 2003 N 173-FZ).

תושבי חוץ הם אזרחים זרים וארגונים זרים הרשומים וממוקמים באופן קבוע במדינה אחרת (סעיף קטן 7, סעיף 1, סעיף 1 לחוק מיום 10 בדצמבר 2003 N 173-FZ).

קרא עוד על ההבדלים בין תושב לתושב חוץ באחד נפרד.

עסקאות מטבע בין תושבים לתושבי חוץ

עסקאות מט"ח בין תושבים לתושבי חוץ מבוצעות ללא הגבלות, אך בכפוף לדרישות מסוימות, דהיינו: ניתן לרכוש (למכור) שיקים במטבע חוץ ומטבע חוץ רק בבנקים מורשים ורק על פי מסמכים שנערכו בהתאם לחוק. הוראות הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית (סעיף 6, סעיף 11 לחוק מיום 10 בדצמבר 2003 N 173-FZ).

נוהל הגשת מסמכים ומידע תומכים לתושבים ולתושבי חוץ לבנקים המורשים בעת ביצוע עסקאות מט"ח מוגדר בהנחיות הבנק המרכזי מיום 16.8.2017 מס' 181-ט'.

עסקאות מטבע בין תושבים

עסקאות מטבע בין תושבים אסורות, למעט מקרים הקבועים באמנות. 9 לחוק מיום 10 בדצמבר 2003 נ 173-פז.

בפרט, עסקאות במטבע חוץ בין תושבים מותרות בהסדרים פטורים ממכס, בהסדרים עם עובד הנמצא בנסיעת עסקים מחוץ לרוסיה, ברכישה (מכירה) של מט"ח על ידי יחידים בבנקים מורשים.